保険相談のよくある質問(Q&A)

保険相談前の事前準備として例えばどんなリスクに備えたいのか？保障内容の方向性？同席者は必要か？といった部分が上げられます。いずれも完璧に理解把握する必要はなく大まかに準備するだけでも保険相談を有効に活用する事に繋がります。

夫婦同席での保険相談が難しい場合の対処法や事前準備についてまとめています。保険は受け取る人の意見をしっかりと反映させることが重要なのでご主人のみが保険相談をされる場合でも万が一必要な保障額は残された家族(=奥様等)の意見をしっかりと確認するようにしてください。

保険ショップやファイナンシャルプランナーに火災保険の相談をしたい場合は注意が必要です。というのも生命保険や医療保険は扱えても火災保険等、損害保険に関してはすべての保険ショップやFPが取り扱えるわけではありません。このページでは火災保険の相談ができる保険ショップや探し方を紹介しています。

保険相談は持病がある方でも問題なく利用できます。持病がある方を対象とした引受基準緩和型保険は保険会社毎に微妙に質問される内容が異なるので複数の保険会社を比較検討できる保険無料相談サービスがおすすめです。

保険相談を対面ではなく電話やメールのみで完了させる事も可能かと思います。ただし保険商品はパンフレット以外にも自由なプランニングを可能とします。最終的により納得できる保険選びという事であれば初回などは対面による保険相談もおすすめです。

保険相談に友人同席は有りか無しかと言われれば「無し」となります。お金が絡む内容を相談する事になるので仲の良い友達だとしてもやはり本人のみが相談するのがおすすめですし、1回辺りの相談時間もそれなりに掛かります。同席を希望する理由の多くは相談者の知識不足の補強などになるかと思いますのでその部分はより知識が豊富で信頼できる担当FPがいれば解決するかと思います。

保険相談は土日でも対応可能です。ただし店舗によっては土日が定休日の場合や営業時間が短いというケースもあります。出来れば検索予約サイトから定休日、営業時間の確認を行いそのまま来店の事前予約までをしておくのがおすすめです。

保険相談は仕事終わりでも相談に行きたい保険ショップの営業時間内であれば相談可能です。ただし、保険相談の相談時間は1回あたり1時間半から2時間程度が一般的なので相談できる店舗を探す場合は営業時間から2時間程度前に来店できる店舗探す必要があります。相談時間の確保が難しい場合にはFPが訪問してくれる保険無料相談サービスもおすすめです。

保険相談にかかる時間は1回あたり1時間半から2時間程度。トータル2回から3回が一般的と言えます。相談自体は何度、何時間行っても無料ですがやはり時間を短縮したほうがより質の高い保険相談にも結果的に繋がりますのでその対策について解説していきます。

保険相談では必ずも事前予約が必要という訳でありません。ただし予め予約したほうが結果として相談者の方のメリットになる可能性も高いですし電話予約であれば当日翌日来店予約も可能です。

駐車場のある場所で保険相談をするには保険ショップの場合は検索予約サイトの活用で事前に駐車場のある保険ショップの確認から事前予約が可能です。担当者と待ち合わせるサービスの場合でも相談予約の時点で備考欄等に駐車場ありの相談場所の希望を入力しておけば問題ありません。

保険相談に女性担当者を希望される場合は、前提として相談先に女性のスタッフやFPが在籍している必要があります。また女性の方であれば女性担当者を選べても男性の場合はNGであったり正当な理由を求めらえるケースもあります。

保険相談に必要なものとしては相談内容をメモするペンや紙、パンフレットを持ち帰るバッグ、更には次回の約束を決める為に予定のわかるスケジュール帳(手帳)などが一般的です。加えて病歴が分かるものや健康診断書のコピーなど相談する内容に応じて用紙または把握しておいた方が良いものを紹介しています。

ほけんの窓口など保険ショップに行きたいけど時間が合わなくていけない人、行ってみたけど担当した人の話が長すぎて時間を取れない人におすすめの解決方法を紹介しているページです。

お子さんがまだ小さく目が離せない為、自宅での保険の説明相談を希望する方に最適な無料相談サービスを紹介しているページです。